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1. Ihre Kreditanfrage

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Nutzen Sie unser Online-Formular, um uns eine Anfrage für Ihr Darlehen zukommen zu lassen. Sie können die Kreditsumme und die monatliche Rate ganz nach Bedarf wählen.

Unsere Garantie für Sie: Ihre Darlehensanfrage ist nicht nur unverbindlich und kostenfrei, sondern auch SCHUFA- und BANKEN-neutral. Das bedeutet, Ihr SCHUFA-Score bleibt unberührt.

2. Sofortige Bearbeitung

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Sobald Ihre Anfrage bei uns eingegangen ist, macht sich unser Kreditteam auf die Suche nach dem für Sie besten Kreditangebot. Dabei werden die Angebote von über 500 Banken miteinbezogen.

Innerhalb von 24 Stunden senden wir Ihnen eine Kreditentscheidung und ein individuell erstelltes Angebot zu besten Kreditkonditionen zu.

Bei Bedarf stehen wir Ihnen auch für eine kostenlose und unverbindliche Kreditberatung zur Verfügung.

3. Schnelle Auszahlung

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Nachdem Sie sich für unser Angebot entschieden und uns den unterzeichneten Kreditvertrag zurückgesendet haben, wird umgehend alles für eine schnellstmögliche Auszahlung in die Wege geleitet.

Die Auszahlung erfolgt kurzfristig auf das von Ihnen angegebene Konto.*

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Umfinanzierung Haus

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ohne Schufa-Auskunft
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für die Umschuldung mehrerer Kredite
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Möglichkeit der vorzeitigen Ablösung
Kreditangebot innerhalb von 24 Stunden
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Umfinanzieren und bares Geld sparen

Jedes Jahr müssen zahlreiche Immobilieneigentümer eine Umfinanzierung für ihr Haus in Angriff nehmen – sei es, weil der Hauskredit ausläuft, sei es, weil die Zinsbindung endet. Auch bei einem noch länger laufenden Darlehen und vor dem Ende der Zinsfestschreibung kann sich eine Umschuldung bezahlt machen. Doch wer umfinanzieren möchte, muss an vieles denken, es gibt Fristen zu beachten, Kosten und Konditionen zu vergleichen und vieles mehr. Experten-Kredite steht Ihnen bei der Umfinanzierung mit viel Erfahrung und Kreditkompetenz zur Seite. Kontaktieren Sie uns für eine

Umfinanzieren mit günstigen Zinsen und Best-Konditionen
unverbindliche Angebote für die Umfinanzierung Ihres Hauses
auch bei gekündigtem Hauskredit
seriöse Kreditvermittlung, garantiert ohne Vorkosten
kostenlose Beratung vom Finanzierungsexperten
Kreditkonditionen und Informationen über § 6a PAngV

Hauskredit umfinanzieren

Wenn bei dem Hauskredit die Zinsbindung in absehbarer Zukunft abläuft, ist es Zeit, über eine Umfinanzierung für das Haus nachzudenken. Denn es kann sich lohnen, die Anschlussfinanzierung nicht mit der derzeitigen Bank durchzuführen und stattdessen einen neuen Anbieter zu suchen. Oft bieten andere Kreditgeber deutlich günstigere Konditionen, vor allem niedrigere Zinsen. So zahlt sich die Suche nach einer alternativen Finanzierung in viele Fällen in barer Münze aus.

Umfinanzieren ist durchaus auch vor Ablauf der Zinsbindungsfrist möglich. Dann wird jedoch in der Regel eine Vorfälligkeitsentschädigung fällig. Deshalb gilt es unter diesen Umständen, die Höhe der Vorfälligkeitsentschädigung zu berechnen und gegen die Zinsersparnis bei einem neuen, günstigeren Kredit abzuwägen.

Umfinanzierung fürs Haus mit professioneller Unterstützung

Unabhängig davon, wann und aus welchem Anlass Sie umfinanzieren möchten, handelt es sich dabei um ein komplexes und anspruchsvolles Vorhaben. Neben der Kosten-Nutzen-Kalkulation kommt es auch zu einigem bürokratischen Aufwand. Die Finanzierungsspezialisten von Experten-Kredite unterstützen Sie bei der erfolgreichen Umfinanzierung für Ihr Haus mit einem umfangreichen Serviceangebot:

Vertragsprüfung Ihres laufenden Hauskredits
Kalkulation aller bei der Umfinanzierung anfallenden Kosten (z. B. für die Vorfälligkeitsentschädigung, Grundschuldabtretung etc.)
Vergleich neuer Finanzierungsangebote und Berechnung des Sparpotenzials
Übernahme der Formalitäten wie Kündigung des Altkredits, Schriftverkehr mit der Bank, Übertragung der Grundschuld auf den neuen Kreditgeber etc.

Lassen Sie sich von einem unserer Kreditspezialisten beraten:

Oft gestellte Fragen von Hausbesitzern, die umfinanzieren möchten

Wann muss ich mit einer Vorfälligkeitsentschädigung rechnen, wenn ich umfinanziere?

Wie bereits erwähnt, hängt die Vorfälligkeitsentschädigung mit der Zinsfestschreibung eines Darlehens zusammen. Wird ein Kredit vor dem Ablauf dieser Zinsbindungsfrist abgelöst, fällt diese Entschädigungszahlung an die Bank an. Die gute Nachricht: Bei Krediten ohne Zinsfestschreibung entfällt dementsprechend auch die Vorfälligkeitsentschädigung. Wenn Sie also einen variabel verzinslichen Hauskredit umfinanzieren möchten, können Sie diesen – unter Wahrung der Kündigungsfrist – jederzeit gebührenfrei vorzeitig tilgen und müssen sich um diesen Kostenfaktor keine Sorgen machen.

Wie sieht der Ablauf einer Umfinanzierung des Hauskredits aus?

Die Umfinanzierung eines Hauskredits folgt für gewöhnlich folgenden Schritten:

 

  • Restsumme des laufenden Darlehens berechnen
  • Angebote für eine neue Finanzierung mit der benötigten Kreditsumme einholen
  • Zinsen und Konditionen vergleichen
  • Kreditanfrage bei dem ausgewählten Anbieter stellen
  • nach der Kreditzusage den Bestandskredit kündigen
  • Restschuld des alten Hauskredits mit dem neuen Darlehen ablösen

Pflichtangaben und Informationen für angebotene Kredite

Fester Sollzinssatz zwischen 4,19 % und 9,99 % | effektiver Jahreszins zwischen 4,25 % und 11,99 % | Nettodarlehensbetrag von 5.000 € bis 300.000 € | Gesamtbetrag von 5.536,84 € bis # 445.495,85 € | monatliche Raten von 230,70 € bis 2.747,50 € | 24 bis 240 Raten, Laufzeit von 24 bis 240 Monaten | keine Zusatzverträge und Bearbeitungsgebühren | Bonität vorausgesetzt.

Repräsentatives Beispiel, nach § 6 a PAngV: 10.000,- € Nettokreditbetrag | 8,95 % effektiver Jahreszins | 8,99 % gebundener Sollzins p. a. | 60 Monate Laufzeit | Gesamtbetrag 15.649,04 € | mtl. Rate 207,53 € | keine Bearbeitungsgebühr und Zusatzprodukte | alle Konditionsangaben stellen demnach zugleich das 2/3 Beispiel in der gewählten Laufzeit gemäß § 6 a Abs 3 PAngV dar.

# Konzeptionelles Darlehen:

Dieses Darlehen ist i. d. R. nur auf 5 Jahre mit dem Zinssatz festgeschrieben, um nach 5 Jahren ohne Vorfälligkeitsgebühren flexibel ablösen zu können.

Laufzeit Ratenkredite: ab 24 Monate/ab 1 Jahr

Nettodarlehensbeträge: ab 5.000.- €

Das Darlehen kann jederzeit abgelöst werden.

Eine Sondertilgung ist jederzeit möglich. Je nach Kreditinstitut ist eine Ablösung kostenfrei möglich.

Höhe und Anzahl der Rate(n): individuell und an die jeweiligen Kreditkonditionen angepasst

Sollzinsen: ab 4,19 % für Immobilienfinanzierungen und ab 5,92 % für Privatkredite

Repräsentative Beispiele
Baufinanzierung ab 4,19 %

Effektiver Jahreszins p. a. 11,99 % | fester Sollzins p. a. 9,99 % | Nettodarlehensbetrag 220.000 € | Kaufpreis der Immobilie 420.000 € | Beleihungsauslauf 58,2 % | Beleihungswert 378.000,00 € | anfängliche Tilgung p. a. 1,00 % | anfängliche monatliche Rate 2.014,83 € | Sollzinsbindung 5 Jahre | Anzahl der Raten 60 | kalkulatorische Vertragslaufzeit 32 Jahre und 3 Monate | kalkulatorisch zu zahlender Gesamtbetrag kann nicht ermittelt werden, weil das Darlehen nach 5 Jahren abgelöst werden wird.

Beleihung­swertSollzinseff. Jahreszins
bis 50,0 %4,19 %4,29 %
bis 80,0 %4,29 %4,39 %
bis 90,0 %4,99 %5,19 %
bis 100,0 %5,29 %5,39 %
repräsentatives Beispiel einer Baufinanzierung aus 2/3 Mehrheit von Vertragsabschlüssen

Privatkredit ab 6,99 %

Laufzeit84 Monate
Nettodarlehensbetrag30.000,- €
Sollzins fest p. a.6,95 %
eff. Jahreszins6,99 %
mtl. Rate452,05 €
Summe Zinsen18.729,96 €
Gesamtbetrag48.729,96 €
repräsentatives Beispiel eines Privatkredites aus 2/3 Mehrheit von Vertragsabschlüssen

Baufinanzierung ab 0,18 %
effektiver Jahreszins p.a. 0,22 % | Fester Sollzins p.a. 0,22 % | Nettodarlehensbetrag 220.000 € | Kaufpreis der Immobilie 420.000 € | Beleihungsauslauf 58,2 % | Beleihungswert 378.000,00 € | Anfängliche Tilgung p.a. 3,00 % | anfängliche monatliche Rate 590,33 € | Sollzinsbindung 10 Jahre | Anzahl der Raten 120 | kalkulatorische Vertragslaufzeit 32 Jahre und 3 Monate | kalkulatorisch zu zahlender Gesamtbetrag 227.897,30 €

Beleihung­swertSollzinseff. Jahreszins
bis 50,0 %4,19 %4,29 %
bis 80,0 %4,29 %4,39 %
bis 90,0 %4,99 %5,19 %
bis 100,0 %5,29 %5,39 %
repräsentatives Beispiel einer Baufinanzierung aus 2/3 Mehrheit von Vertragsabschlüssen
Privatkredit ab 0,68 %

Laufzeit84 Monate
Nettodarlehensbetrag30.000,- €
Sollzins fest p. a.6,95 %
eff. Jahreszins6,99 %
mtl. Rate452,05 €
Summe Zinsen18.729,96 €
Gesamtbetrag48.729,96 €
repräsentatives Beispiel eines Privatkredites aus 2/3 Mehrheit von Vertragsabschlüssen

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Für die Vermittlung eines Kredites bei Experten-Kredite, der Beratung, der gesamten Abwicklung, von der Beantragung bis zur Auszahlung, entstehen für unsere Kunden keinerlei Kosten.
Die Kreditanfrage und deren Bearbeitung sind für Sie zu 100 % kostenfrei und unverbindlich. Wir erstellen individuelle und persönliche Kreditangebote und Kreditvergleiche, ohne Verpflichtungen Ihrerseits.
Auch bei einer Ablehnung oder Nichtzustandekommen eines Vertrages gehen Sie keinerlei Verpflichtungen und/oder Kosten bei Experten-Kredite ein.
Unsere Konditionen bestimmen alle Voraussetzungen, die erfüllt sein müssen (z.B. negativer Schufa-Eintrag, Angaben Ihrer Bankdaten, Unterlagen, Nachweise), damit Ihr Kredit schnell bearbeitet und bewilligt werden kann.
Tatsächliche Werte, wie monatliche Kreditrate, Kreditlaufzeit, Kreditzins und Kreditsumme können, je nach Bonität des Kunden, variieren und/oder abweichen. Die Zinsen beim Kreditvergleich von Experten-Kredite sind bonitätsabhängig.
Ihre Anfragen werden werktags, im Regelfall innerhalb von 24h, bearbeitet und beantwortet.


Gesetzliche Angaben nach § 6a PAngV:

Laufzeit Ratenkredite: ab 12 Monate / ab 1 Jahr

Nettodarlehensbeträge: ab 3.000,- €
Das Darlehen kann jederzeit abgelöst werden.
Eine Sondertilgung ist jederzeit möglich. Je nach Kreditinstitut ist eine Ablösung kostenfrei möglich.

Höhe und Anzahl der Rate(n): individuell und an den jeweiligen Kreditkonditionen angepasst

Sollzinsen: ab 0,18 % für Immobilienfinanzierungen und ab 0,68 % für Privatkredite

Prüfung, Entscheidung und Auszahlung: an einem Werktag, je nach Umfang, möglich

Der tatsächliche Zinssatz ist immer bonitätsabhängig. Alle Konditionsangaben stellen demnach zugleich das 2/3 Beispiel in der gewählten Laufzeit, gemäß § 6a Absatz 3 PAngV, dar.

Der Gesamtbetrag, der auf den Verbraucher zukommt, richtet sich nach dem Zinssatz und evtl. zusätzlich abgeschlossener Restschuldversicherung.


Repräsentative Beispiele:

Baufinanzierung ab 0,18 %

effektiver Jahreszins p.a. 0,22 % | Fester Sollzins p.a. 0,22 % | Nettodarlehensbetrag 220.000 € | Kaufpreis der Immobilie 420.000 € | Beleihungsauslauf 58,2 % | Beleihungswert 378.000,00 € | Anfängliche Tilgung p.a. 3,00 % | anfängliche monatliche Rate 590,33 € | Sollzinsbindung 10 Jahre | Anzahl der Raten 120 | kalkulatorische Vertragslaufzeit 32 Jahre und 3 Monate | kalkulatorisch zu zahlender Gesamtbetrag 227.897,30 €

Beleihung­swertSollzinseff. Jahreszins
bis 50,0 %4,19 %4,29 %
bis 80,0 %4,29 %4,39 %
bis 90,0 %4,99 %5,19 %
bis 100,0 %5,29 %5,39 %
repräsentatives Beispiel einer Baufinanzierung aus 2/3 Mehrheit von Vertragsabschlüssen

Privatkredit ab 0,68 %

Laufzeit84 Monate
Nettodarlehensbetrag30.000,- €
Sollzins fest p. a.6,95 %
eff. Jahreszins6,99 %
mtl. Rate452,05 €
Summe Zinsen18.729,96 €
Gesamtbetrag48.729,96 €
repräsentatives Beispiel eines Privatkredites aus 2/3 Mehrheit von Vertragsabschlüssen
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Top Service Garantie von Experten-Kredite
Beratung bei EXPERTEN-KREDITE immer kostenfrei & unverbindlich!
Wir nehmen uns für eine individuelle und umfassende Beratung Zeit für Sie. Deswegen möchten wir mit Ihnen einen persönlichen Beratungstermin, für ein gemeinsames Gespräch, ausmachen:

Alle Gespräche sind und bleiben kostenfrei für unsere Kunden, auch bei einer Ablehnung, siehe unsere FAQs.

Ihr Experten-Kredite Team